2027年米国株などを語る会in東京 ２０２７年１月１６日土曜日に、2027年米国株などを語る会in東京を開催します。かれこれ、９年目のイベントとなります。 今回も友人たちとの共同開催となります。 テーマは、出口から逆算！増やす、使う、つなぐを語る会です…

資産8000万円で57歳FIREを目指すということ 読者の方から、3年後の2029年末にFIREしたいというご相談をいただきました。 ご相談者は外資系企業で管理職を務める女性で、世帯の総支給は年2000万円を超え、現在の総資産は約8000万円です。 ご家庭はご両親と義…

【2026年末】NISA枠・損益通算・保有株の点検 年内にやっておきたい4つのこと 年末が近づくと、「今年のうちにやっておくことはあるかな」と気になってきますね。ブラックフライデーやボーナスの時期とも重なり、つい相場や新しい銘柄に目が向きがちです。 …

金利が上がった今、セミリタイアを見据えて債券ETFを組み入れるべきか迷う方が増えています。 今回は、45歳で年収1000万円、退職金を合わせて1億円近い資産を持つ読者の方から、5年後のセミリタイアに向けた資産配分についてご質問をいただきました。 守りの…

Quant Growth & Income(QG＆I)とは 高配当株は常に一定の人気がありますね。安定的なキャッシュフローが魅力的に映ります。ただ、減配リスクもあり、安易に配当利回りだけで手を出すと失敗する可能性もあります。そのため、高配当株を運用したくても手を出し…

30代でのFIREを検討できるのは、時代の変化の表れ 今回は、34歳・独身で金融資産4,000万円を築いた方から、今後の働き方についてご相談をいただきました。 資産形成を優先してきた結果、十分な金融資産を築くことができた一方、仕事の負荷や人間関係に悩み、…

50代でFIRE、資産1.5億円は十分か？ 読者の方から早期リタイアに関するご相談をいただく機会が増えています。 今回は50代前半で数年内にFIREを予定されている読者の方からのご相談です。 資産1.5億円は十分か？FIREでの取り崩し戦略を検証 突然のご連絡を失…

資産7,000万円でサイドFIREは可能？40代・子2人の教育費と働き方 資産形成に熱心に取り組んでいると、ゴールが見えにくくなることがあります。努力を重ねてこられた方ほど、健康や家族との時間を後回しにしてでも「もう少し頑張れるのではないか」と、自らゴ…

今からAlpha Picksを始めるなら？ 4つのポートフォリオ構築法を比較してみる 昨今は投資専用ツールの発展が目覚ましいですね。資産運用、特に個別株においては、こうしたツールはもはや必須といっても過言ではありません。 私自身、複数の投資専用ツールを使…

資産形成の先にある、新しい悩み 今回は、2024年の「語る会」でお会いした歯科医師のご夫婦から、資産形成の次のステージについてお便りをいただきました。 ご夫婦そろって歯科医院を経営され、S&P500を中心とした資産もすでに大きく育っているとのことです…

来る社会保険料の金融所得反映に向けてFIRE人はどのように対応するか 日本の社会保険制度は右肩上がりの成長国を前提として設計されています。賦課方式というのはそういうことで、日本のように少子高齢化では制度そのものに無理が生じます。 その無理を担っ…

Alpha Picksでよくある疑問10選 迷いやすいポイントをまとめて解説 これまでAlpha Picksについて、サービス概要、選定ロジック(4月)、実績、半年間使った感想(7月)などを紹介してきました。 その中で質問やコメント、SNSで特によく見かける疑問があります。…

個人の金融所得が社会保険料の算定に反映される新制度 金融所得課税が強化されつつありますが、先だって社会保険料の算定基準も変わる、ということで話が進んでいますね。日本はこれから、少子化に伴う国民負担率の上昇という困難な道に直面します。増税と社…

米国ETF、米国遺産税への対策と乗り換えの是非 米国株投資も一般化し、多くの人が取り組む時代となりました。かつては一般口座、ドルでの買い付けが基本でしたが、今は違います。円建て商品を気軽に買えます。私もメインは円建てのドル資産になっていますね…

株式投資、相続でよく聞く5％ルールとは 株式投資を長く続けていると、証券会社の移管などで過去に購入した株式の取得単価、いわゆる簿価が分からなくなってしまう例があります。 このような場合、売却時の税金計算において適用されるのが、通称「5％ルール…

多くの人の目標となる１億円 金融資産が1億円を超える、これは億り人と表現されます。語呂が良いですが、語源は映画の「おくりびと」ですね。今や金融資産上の言葉のほうが通りがよくなった、それほどに定着しました。 1つの心理的な節目と考える人は少なく…

Seeking AlphaのAlpha Picksは結局“買い”なのか？ 6か月追って分かった向き不向き 2月から約半年間にわたって、Seeking Alphaをご紹介してきました。特にAlpha Picksについては、過去銘柄の選定経歴や実績についても記事で取り上げました。 今回は総仕上げと…

インフレ時代を生き抜く、リスク資産と資産配分 FIREは家族1人あたり5,000万がめやすになると個人的には思っています。しかし、生活水準、居住地域が様々ですから、目安に過ぎません。例えば東京都心３区での賃貸生活などは難しいでしょう。 一方で車が要ら…

経済的自立が容易となりつつある時代 30代、40代でFIREする人が珍しくない時代になりつつあります。2010年以後の相場が大変良く、この間で1億、2億の資産を築いた人が何人もいます。ただ、経済的自立がイコールで退職、というわけではありません。 【世帯資…

資産分散型アプリTOSSY ウルトラ投資アプリTOSSYはどんな人に向いている？ 資産分散型アプリの特徴 アセットの分散は大事とよく言われますね。よく知られる投資格言に「卵を一つのかごに盛るな」という言葉があります。資産運用では必須のポイントの一つとし…

Seeking AlphaのAlpha Picksは月2銘柄をピックアップ 2月から定期的にSeeking Alphaの紹介をしてきました。私自身が去年から使っていて、投資手法や投資の分析もだいぶ簡略化できています。なかなか面白いので、今月も紹介したいと思います。 今回は、毎月2…

人と比べず、指数と比べ、成果を確認する 投資の成績を振り返ることは大切です。ずばり、何か非効率なことをしていないか、チェックするためです。S&P500はそういう意味では最もよく使われる指数ではないでしょうか。 人によってはNASDAQ100であったり、ACWI…

資産形成と副業で人生を変えるということ 私は2016年からblogを始めました。株式投資を始めたのが2000年からですから、だいぶ遅くにblogは始めたことになります。2017年ごろは大変調子がよく、月に50万ほどアドセンスで入ったこともあったでしょうか。ただ、…

Seeking AlphaとAlpha Picksの売買タイミング 米国株情報のプラットフォームであるSeeking Alphaについて時々取り上げてきました。Seeking Alphaのコンテンツでも、特にAlpha Picksは個別株を運用したい方に向けたサービスです。 これまで取り上げたようにAl…

現代米国株投資におけるAI活用の潮流とインデックス投資 S&P 500やオルカンのインデックスファンドに毎月規則的に積み立てを行っている人は珍しくなくなりました。特に、この10年でインデックス投資はかなり広がりました。2026年現在、米国株市場においてS&P…

家庭における役割はどのようなものがあるのか。 家庭における役割はどのようなものがあるでしょうか。多岐にわたるのは当然ですが、大きく分けると２つになるでしょう。 家事（家のこと） 仕事（稼ぐこと） 今の時代は男女で役割が明確になる時代ではありま…

お金から健康、時間にシフトした生き方へ 今苦労して、将来楽をするか。 今楽をして、将来苦しむか。 私の住む共同住宅はFIREした人が多くいます。投資家であったり、実業家であったり、はたまた老後であったり。いずれにしても、出勤姿をほとんど見ません。…

Seeking AlphaのAlpha Picks銘柄選択を徹底解説 これまで2回、私が使っているSeeking Alphaのサービスをご紹介してきました。 3回目の今回は、S&P500を凌駕するリターンを記録しているAlpha Picksに焦点を当てます。 今日はAlpha Picksの採用実績銘柄のうち…

失われた３０年は、資産運用冬の時代でもあった 長らく続いたデフレ、慢性不況による失われた３０年の影響が大きく、世代を超えた家族間の金銭的な依存が大きなリスクとなるケースがあります。 特に、自分たちの資産形成期に親族の金銭的困窮及びサポートが…

FIREは家族1人あたり5000万円が一つの基準か 私はFIREに至る目安資産として、家族1人あたり5000万円が一つの基準になると考えています。しかし、ここには大きな変数がいくつか存在します。それは家族の収入と年間支出、それから年金と年齢、運用利回りなどで…