【楽天証券＆SBI証券】オンライン証券会社２強を徹底比較

　今や日本のオンライン証券の双璧ともいえそうな楽天証券とSBI証券です。

　改めてこの２社を基本的なところを比較してみました。

まずは米国株取引の手数料を比較

　個別株式取引では差はありません。

　SBI証券は米国ETFについてNISA口座の買付手数料が無料という点にややアドバンテージがあります。

　共通する点は以下になります。

約定代金の0.45％（税込0.495％）
最低手数料:0ドル
上限手数料:20ドル（税込22ドル）

　米国ETFを買い付けしない人にとっては、手数料では差がつかないと思ってよいでしょう。

SBI証券と楽天証券の貸株サービスを比較

　信用取引の利用頻度が高い方はSBI証券が便利でしょうか。SBI証券では信用取引の代用で余った株券を貸し出しして金利が貰えます。SBI証券の貸株３コースは言葉の意味をよく考えて選択する必要があります。

楽天証券

「株主優待・配当金自動取得サービス」では、貸株サービスを利用中でも株主優待や配当金を自動で受け取ることが可能。シンプル。

SBI証券

「株主権利自動取得サービス」で、貸株サービスを利用中でも株主優待や配当金を自動で受け取ることが可能。「配当・優待優先」にしておかないと、配当・優待を受け取れない事態になる。
「金利優先」は無配企業ならば良いが、配当目当てだと貸株金利が優先され、おすすめしない。
信用取引と貸株サービスの併用が可能

SBI証券と楽天証券のクレジットカード連携の比較

　投資信託をクレジットカードで買えるサービスがあります。最初に楽天証券が開発したサービスですが、SBI証券も追随しています。このサービスについても両社を比較してみました。

　楽天証券は楽天キャッシュとの併用で15万円まで可能です。SBI証券は利用額に応じた％です。メインカードで決済額を大きくするならばSBI証券にメリットがあります。一般的な通常利用やサブカードだと楽天証券にメリットがあります。

　フワッとした書き方なのは11月以降にまた詳細が変わりそうだからです。ここではここまでの言及に止めます。

	楽天証券	SBI証券
利用可能取引	投資信託の積立	投資信託の積立
クレジットカード	楽天カード	三井住友カード
利用できる口座	特定口座一般口座 NISA成長投資枠 NISAつみたて投資枠	特定口座一般口座 NISA成長投資枠 NISAつみたて投資枠
ポイント還元率	最高1％	最高5％
積立設定可能額	毎月10万円まで	毎月100円～50,000円
ボーナス設定	不可	不可
積立設定締切日	毎月13日午前3時	毎月10日
積立申込日	毎月1日または8日	毎月1日

出典：両社websiteよりたぱぞう作成

　楽天証券のサービス利用までのフローはこちらです。

　SBI証券のサービス利用までのフローはこちらです。

出典：SBI証券 website

　両社とも自動設定ができ、買い付けを完全に自動化できます。

SBI証券と楽天証券、取扱い投信比較

　SBI証券と楽天証券が取り扱っている投資信託についても比較してみました。

　特にNISAのつみたて投資枠ではローコストのインデックス投信を利用している方が多いですね。よって、信託報酬率0.1％未満のつみたて投資枠対象投信の本数も比較してみました。

	楽天証券	SBI証券
投信検索サービス名	投信スーパーサーチ	投資信託パワーサーチ
取扱い本数	2,558	2,574
新NISAつみたて投資枠対象	221	219
信託報酬率0.1％未満	16	15

出典：両社websiteよりたぱぞう作成　2024/2/20現在

「新NISAつみたて投資枠対象　信託報酬率0.1％未満」のうち両社が取り扱っている商品は以下の通りです。

商品名	信託報酬率
はじめてのＮＩＳＡ・全世界株式インデックス（オール・カントリー）	0.05775%
Ｔｒａｃｅｒｓ　オール・カントリー（全世界株式）	0.05775%
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（３地域均等型）	0.05775%以内
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）	0.05775%以内
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）	0.05775%以内
たわらノーロード　Ｓ＆Ｐ５００	0.09372％
はじめてのＮＩＳＡ・米国株式インデックス（Ｓ＆Ｐ５００）	0.09372％
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	0.09372％
ｉシェアーズ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	0.0938%程度
ＳＢＩ・雪だるま（先進国株式））	0.0982％程度
たわらノーロード　先進国株式	0.09889%以内
ニッセイ外国株式インデックスファンド	0.09889%以内
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	0.09889%以内

独自の取扱い商品は以下の通りです。

楽天証券

商品名	信託報酬率
楽天・オールカントリ―	0.0561%
楽天・Ｓ＆Ｐ５００	0.077%
楽天・先進国株式（除く日本）	0.088%

出典：楽天証券websiteよりたぱぞう作成　2024/2/20現在

SBI証券

商品名	信託報酬率
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００）	0.0938%程度
ＳＢＩ・Ｖ・全米株式（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・全米株式）	0.0938%程度

商品名

信託報酬率

ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００

（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００）

0.0938%程度

ＳＢＩ・Ｖ・全米株式

（愛称：ＳＢＩ・Ｖ・全米株式）

0.0938%程度

　独自取扱商品に関しては楽天証券取り扱いのものがあとから設定されています。そのため、報酬率の低さで競争力を持たせた格好になっています。